Наследственное планирование: как обеспечить будущее Ваших близких?
Когда мы думаем о наследственном планировании, чаще всего представляется что-то далёкое — тема, которую можно отложить на потом. Квартира, машина, дачный участок, банковский счёт — кажется, что всё само собой перейдёт к детям или супругу. Но на практике каждый год тысячи семей оказываются втянуты в многолетние судебные разбирательства именно потому, что вовремя не были расставлены правовые точки над «i».
Многие считают, что планирование передачи имущества — это про олигархов и зарубежные активы. На самом деле это про любую семью, где есть что передавать. А такая семья — почти каждая.
Кому это нужно?
Риск того, что после ухода человека его близкие окажутся втянуты в споры, существует в гораздо большем числе ситуаций, чем принято думать. Вот лишь некоторые из них:
- Дети от разных браков или внебрачные дети. Распределение имущества между наследниками из разных семей — классический источник тяжб.
- Люди, у которых наследники одной очереди находятся в конфликтных отношениях. Общая долевая собственность между недружественными родственниками — почти гарантия будущего суда. - Незарегистрированные отношения. Если брак не оформлен официально, гражданский супруг(-а) по умолчанию не наследует ничего, даже если Вы прожили вместе двадцать лет. - Супруги без общих детей или без детей вообще. В этом случае в наследственную картину могут вмешаться братья, сёстры, родители — со всеми последствиями. - Родственники с зависимостями, ментальными или физическими проблемами. Доля, доставшаяся такому наследнику, может стать постоянным источником трудностей для остальных наследников. - Наследники в статусе банкротов, иноагентов или налоговых резидентов других стран. Принятие наследства для них может обернуться дополнительными финансовыми потерями или правовыми сложностями. - Предприниматели, участники ООО, акционеры. Передача доли в бизнесе — отдельная сложная задача, где наследники далеко не всегда готовы подхватить управление. - Владельцы имущества за рубежом, коммерческой недвижимости, товарных знаков, произведений искусства, ценных бумаг. Каждый тип актива имеет свои правила перехода.
Что такое наследственное планирование и зачем оно нужно?
Наследственное планирование - это не только и не столько про составление завещания. Это, во-первых, - комплексная диагностика Вашей имущественной и семейной ситуации, выявление скрытых рисков, а, во-вторых, - это разработка системы мер, которые будут способствовать тому, что: Ваше имущество достанется именно тем, кому Вы хотите, и именно в тех пропорциях, которые Вы считаете справедливыми.
Первый этап — диагностика (аудит).
На этом этапе проводится глубокий анализ: - Состав имущества и режим собственности. Проверяется, всё ли Ваше имущество действительно принадлежит Вам с точки зрения закона. Разводились ли Вы ранее? И закрыты ли все имущественные гештальты (был ли раздел нажитого в предыдущем браке имущества?) Бывший супруг может заявить свои права на супружескую долю уже на стадии наследования — и наследники далеко не всегда готовы с этим согласиться. Также выясняется, войдёт ли в наследственную массу всё имущество или только его часть — например, если в текущем браке имущество является совместным и у Вас нет брачного договора. И отдельно анализируются долги: наследники принимают не только активы, но и обязательства. - Состав семьи и отношения между наследниками.
Прогнозируется, как будет распределено имущество, если ничего не предпринимать. Будет ли наследникам комфортно стать совладельцами одной квартиры, машины или участка? Не возникнет ли ситуации, при которой один захочет продать общее имущество, а другой — пользоваться им? Нет ли риска появления неожиданных наследников — например, нетрудоспособных иждивенцев? - Наследники с особенностями. Если у кого-то из потенциальных наследников есть зависимости или проблемы со здоровьем, получение ими доли может обернуться серьезными проблемами для остальных. Это требует отдельной проработки. - Бизнес и корпоративная структура. Анализируются уставные документы, корпоративные договоры, положения о наследовании долей. Насколько партнёры по бизнесу готовы взаимодействовать с наследниками? Не нужно ли внести изменения в корпоративные документы заблаговременно? - Имущество, требующее управления. Если у Вас есть сдаваемая в аренду коммерческая недвижимость, доли в обществах, ценные бумаги — между открытием наследства и его оформлением проходит время, в течение которого это имущество должно кем-то управляться.
Второй этап — разработка плана.
По результатам аудита формируется индивидуальная стратегия. В зависимости от ситуации она может включать разные правовые инструменты: - Брачный договор - позволяет изменить режим собственности супругов, вывести определённые активы из совместной собственности или, наоборот, увеличить долю одного из супругов для целей будущего наследования. - Завещание - но не простое «квартира — дочери, машина — сыну», а продуманная конструкция, возможно, - с подназначением наследников, завещательными отказами и возложениями, назначением исполнителя завещания (душеприказчика), условиями принятия наследства. - Наследственный договор - относительно новый инструмент, который может быть эффективен в определённых ситуациях. - Прижизненные сделки - дарение, купля-продажа, рента, мена. Каждый из этих договоров имеет свои правовые и налоговые последствия, и выбор зависит от конкретной задачи. - Изменение корпоративных документов - для обеспечения преемственности бизнеса и предотвращения конфликтов с партнёрами. - Создание личного или наследственного фонда — для сложных структур активов.
Обязательная доля: почему это нужно учитывать?
При составлении завещания нельзя забывать о правах обязательных наследников — несовершеннолетних или нетрудоспособных детей, нетрудоспособного супруга(-и), родителей, иждивенцев. Они имеют право на половину того, что получили бы при наследовании по закону. Если это не учесть заранее, даже самое тщательно продуманное завещание может быть частично нивелировано. Существуют правовые приёмы, позволяющие и защитить права таких наследников, и защитить основное волеизъявление от нежелательных последствий.
Почему завещание у нотариуса — не окончательное решение?
Распространённая логика: «Я схожу к нотариусу, напишу завещание — и дело сделано». Но задача нотариуса — установить Вашу личность, проверить дееспособность, разъяснить положения об обязательной доле и зафиксировать Вашу волю. Нотариус не формирует эту волю и не анализирует Вашу ситуацию на предмет рисков. Вы приходите с уже готовым решением, и оно фиксируется.
Проблема в том, что без профессионального анализа Вы можете не учесть массу нюансов: незавершённый раздел имущества с бывшим супругом, права обязательных наследников, корпоративные ограничения, долговые риски, вопросы международной юрисдикции. Результат — наследники всё равно оказываются в судах, только уже с завещанием в руках.
Адвокат же работает иначе, он вместе с Вами планирует передачу Вашего имущества согласно Вашим пожеланиям: он проводит полную диагностику, выявляет скрытые риски, помогает сформировать действительно работающую волю, подбирает оптимальные правовые инструменты и сопровождает Вас на всём пути — от первой консультации до исполнения задуманного. А уже готовый проект завещания нотариус проверит на исполнимость и непротиворечивость. Также адвокат (когда придет время) может сопроводить процесс вступления в наследство наиболее дорогих Вам наследников в соответствии результатами выработанного с Вами наследственного планирования.
Почему стоит обратиться сейчас?
Пока Вы живы и здоровы, у Вас есть все возможности расставить всё так, как считаете нужным. После открытия наследства Ваши наследники будут связаны рамками закона и тем, что Вы успели (или не успели) сделать. Исправить ситуацию задним числом невозможно — можно лишь пытаться отстоять свою позицию в суде, что дорого, долго и не всегда успешно.
Небольшая юридическая помощь, оказанная вовремя, экономит не только деньги, но и отношения между близкими. Проведенный аудит ситуации может Вас удивить! Даже там, где конфликта не предвидится, грамотно выстроенная структура наследования даёт ясность и спокойствие всем участникам.
Консультация (5 000 руб. в час).
Я провожу наследственный аудит, выявляю риски, разрабатываю индивидуальные планы передачи имущества и сопровождаю их реализацию. Если у Вас есть имущество и есть близкие, которым Вы хотите его передать без споров и судов, — давайте обсудим Вашу ситуацию.
Запись на консультацию — по телефону: +7(912) 24-74-169 или иным контактам на сайте.
Чем раньше начато планирование, тем больше возможностей защитить то, что Вы создавали годами, и тех, ради кого Вы это создавали.
Когда мы думаем о наследственном планировании, чаще всего представляется что-то далёкое — тема, которую можно отложить на потом. Квартира, машина, дачный участок, банковский счёт — кажется, что всё само собой перейдёт к детям или супругу. Но на практике каждый год тысячи семей оказываются втянуты в многолетние судебные разбирательства именно потому, что вовремя не были расставлены правовые точки над «i».
Многие считают, что планирование передачи имущества — это про олигархов и зарубежные активы. На самом деле это про любую семью, где есть что передавать. А такая семья — почти каждая.
Кому это нужно?
Риск того, что после ухода человека его близкие окажутся втянуты в споры, существует в гораздо большем числе ситуаций, чем принято думать. Вот лишь некоторые из них:
- Дети от разных браков или внебрачные дети. Распределение имущества между наследниками из разных семей — классический источник тяжб.
- Люди, у которых наследники одной очереди находятся в конфликтных отношениях. Общая долевая собственность между недружественными родственниками — почти гарантия будущего суда. - Незарегистрированные отношения. Если брак не оформлен официально, гражданский супруг(-а) по умолчанию не наследует ничего, даже если Вы прожили вместе двадцать лет. - Супруги без общих детей или без детей вообще. В этом случае в наследственную картину могут вмешаться братья, сёстры, родители — со всеми последствиями. - Родственники с зависимостями, ментальными или физическими проблемами. Доля, доставшаяся такому наследнику, может стать постоянным источником трудностей для остальных наследников. - Наследники в статусе банкротов, иноагентов или налоговых резидентов других стран. Принятие наследства для них может обернуться дополнительными финансовыми потерями или правовыми сложностями. - Предприниматели, участники ООО, акционеры. Передача доли в бизнесе — отдельная сложная задача, где наследники далеко не всегда готовы подхватить управление. - Владельцы имущества за рубежом, коммерческой недвижимости, товарных знаков, произведений искусства, ценных бумаг. Каждый тип актива имеет свои правила перехода.
Что такое наследственное планирование и зачем оно нужно?
Наследственное планирование - это не только и не столько про составление завещания. Это, во-первых, - комплексная диагностика Вашей имущественной и семейной ситуации, выявление скрытых рисков, а, во-вторых, - это разработка системы мер, которые будут способствовать тому, что: Ваше имущество достанется именно тем, кому Вы хотите, и именно в тех пропорциях, которые Вы считаете справедливыми.
Первый этап — диагностика (аудит).
На этом этапе проводится глубокий анализ: - Состав имущества и режим собственности. Проверяется, всё ли Ваше имущество действительно принадлежит Вам с точки зрения закона. Разводились ли Вы ранее? И закрыты ли все имущественные гештальты (был ли раздел нажитого в предыдущем браке имущества?) Бывший супруг может заявить свои права на супружескую долю уже на стадии наследования — и наследники далеко не всегда готовы с этим согласиться. Также выясняется, войдёт ли в наследственную массу всё имущество или только его часть — например, если в текущем браке имущество является совместным и у Вас нет брачного договора. И отдельно анализируются долги: наследники принимают не только активы, но и обязательства. - Состав семьи и отношения между наследниками.
Прогнозируется, как будет распределено имущество, если ничего не предпринимать. Будет ли наследникам комфортно стать совладельцами одной квартиры, машины или участка? Не возникнет ли ситуации, при которой один захочет продать общее имущество, а другой — пользоваться им? Нет ли риска появления неожиданных наследников — например, нетрудоспособных иждивенцев? - Наследники с особенностями. Если у кого-то из потенциальных наследников есть зависимости или проблемы со здоровьем, получение ими доли может обернуться серьезными проблемами для остальных. Это требует отдельной проработки. - Бизнес и корпоративная структура. Анализируются уставные документы, корпоративные договоры, положения о наследовании долей. Насколько партнёры по бизнесу готовы взаимодействовать с наследниками? Не нужно ли внести изменения в корпоративные документы заблаговременно? - Имущество, требующее управления. Если у Вас есть сдаваемая в аренду коммерческая недвижимость, доли в обществах, ценные бумаги — между открытием наследства и его оформлением проходит время, в течение которого это имущество должно кем-то управляться.
Второй этап — разработка плана.
По результатам аудита формируется индивидуальная стратегия. В зависимости от ситуации она может включать разные правовые инструменты: - Брачный договор - позволяет изменить режим собственности супругов, вывести определённые активы из совместной собственности или, наоборот, увеличить долю одного из супругов для целей будущего наследования. - Завещание - но не простое «квартира — дочери, машина — сыну», а продуманная конструкция, возможно, - с подназначением наследников, завещательными отказами и возложениями, назначением исполнителя завещания (душеприказчика), условиями принятия наследства. - Наследственный договор - относительно новый инструмент, который может быть эффективен в определённых ситуациях. - Прижизненные сделки - дарение, купля-продажа, рента, мена. Каждый из этих договоров имеет свои правовые и налоговые последствия, и выбор зависит от конкретной задачи. - Изменение корпоративных документов - для обеспечения преемственности бизнеса и предотвращения конфликтов с партнёрами. - Создание личного или наследственного фонда — для сложных структур активов.
Обязательная доля: почему это нужно учитывать?
При составлении завещания нельзя забывать о правах обязательных наследников — несовершеннолетних или нетрудоспособных детей, нетрудоспособного супруга(-и), родителей, иждивенцев. Они имеют право на половину того, что получили бы при наследовании по закону. Если это не учесть заранее, даже самое тщательно продуманное завещание может быть частично нивелировано. Существуют правовые приёмы, позволяющие и защитить права таких наследников, и защитить основное волеизъявление от нежелательных последствий.
Почему завещание у нотариуса — не окончательное решение?
Распространённая логика: «Я схожу к нотариусу, напишу завещание — и дело сделано». Но задача нотариуса — установить Вашу личность, проверить дееспособность, разъяснить положения об обязательной доле и зафиксировать Вашу волю. Нотариус не формирует эту волю и не анализирует Вашу ситуацию на предмет рисков. Вы приходите с уже готовым решением, и оно фиксируется.
Проблема в том, что без профессионального анализа Вы можете не учесть массу нюансов: незавершённый раздел имущества с бывшим супругом, права обязательных наследников, корпоративные ограничения, долговые риски, вопросы международной юрисдикции. Результат — наследники всё равно оказываются в судах, только уже с завещанием в руках.
Адвокат же работает иначе, он вместе с Вами планирует передачу Вашего имущества согласно Вашим пожеланиям: он проводит полную диагностику, выявляет скрытые риски, помогает сформировать действительно работающую волю, подбирает оптимальные правовые инструменты и сопровождает Вас на всём пути — от первой консультации до исполнения задуманного. А уже готовый проект завещания нотариус проверит на исполнимость и непротиворечивость. Также адвокат (когда придет время) может сопроводить процесс вступления в наследство наиболее дорогих Вам наследников в соответствии результатами выработанного с Вами наследственного планирования.
Почему стоит обратиться сейчас?
Пока Вы живы и здоровы, у Вас есть все возможности расставить всё так, как считаете нужным. После открытия наследства Ваши наследники будут связаны рамками закона и тем, что Вы успели (или не успели) сделать. Исправить ситуацию задним числом невозможно — можно лишь пытаться отстоять свою позицию в суде, что дорого, долго и не всегда успешно.
Небольшая юридическая помощь, оказанная вовремя, экономит не только деньги, но и отношения между близкими. Проведенный аудит ситуации может Вас удивить! Даже там, где конфликта не предвидится, грамотно выстроенная структура наследования даёт ясность и спокойствие всем участникам.
Консультация (5 000 руб. в час).
Я провожу наследственный аудит, выявляю риски, разрабатываю индивидуальные планы передачи имущества и сопровождаю их реализацию. Если у Вас есть имущество и есть близкие, которым Вы хотите его передать без споров и судов, — давайте обсудим Вашу ситуацию.
Запись на консультацию — по телефону: +7(912) 24-74-169 или иным контактам на сайте.
Чем раньше начато планирование, тем больше возможностей защитить то, что Вы создавали годами, и тех, ради кого Вы это создавали.